全国のお金のプロに無料で相談ができる「オカネコ」。資産運用や住宅ローン、保険などあらゆるお金のプロに出会うことができます。
この記事ではオカネコに登録する多数のお金のプロの中から1名をピックアップして、アドバイザーの経歴や考え方などをご紹介。
今回は、市川 良 さんの『マイストーリー』をご紹介します。
市川さんのストーリー
- 大学卒業後、新卒でペット関連企業に入社
- 元々独学で資産運用をしていた中、FPという仕事があると知り、興味を持つ
- 保険会社に転職し、2年半ほどFPとして活動
- よりお客様に幅広い提案ができる環境を求め、現在のミライブ合同会社に転職
- 現在、同社で独立系FPとして活動中
お金に関することならどんな相談でも受け付けます
ーFPとして対応できる相談内容を教えてください
お金に関することであれば、何でも受け付けています。
そのため、保険から資産運用、家計改善、ライフプランニング、教育資金、老後資金、相続、不動産、住宅ローン相談まで幅広く対応可能です。
ご相談の際、当社として提供できる商品は現段階で保険商品のみとなっていますが、将来的には宅建も取得し、不動産のご紹介もできるようにする予定です。
また、iDeCoの口座開設や総合証券口座の開設サポートもしているため、iDeCoや新NISAについては制度説明から運用方法の案内、口座開設のお手伝いまで可能です。
商品として取り扱いはなくてもご相談には応じているため、お気軽にお声がけください。
ー相談にくるお客様は、どのような悩みを持っていることが多いですか？
当社のお客様は20代～30代前半で、結婚して子どもが生まれたばかりの子育て世帯がほとんどです。
「これから子どもの教育費やマイホームをどうしようか」と悩んでいる方が多いため、ライフプランニングとあわせて教育費や住宅のご相談に対応しています。
また、最近は新NISAやiDeCoが注目されているため、資産運用に興味のある独身者も増えている印象があります。
ー相談時は必ずライフプランニングを行っていますか？
お客様に合わせるため、ケースバイケースですね。
たとえば結婚したばかりの子育て世帯であれば、基本的にはライフプランニングを行います。子どもがいればこの先のライフイベント時期がある程度見えていますし、ライフプランニングをしっかり行うことで、今後お金が必要になるタイミングがより明確になりますから。
ただ、独身の場合はこの先の見通しが不透明ですから、ライフイベントがいつ起こるかもわかりません。その場合はライフプランニングはせず、資産運用について気になる相談だけをピンポイントで受けるなど、お客様にあわせた対応をしています。
ーお客様と接する際、気をつけていることはありますか？
お客様の知識や金融リテラシーはそれぞれ違いますから、一人ひとりの理解度にあわせて話をしています。まったくの初心者であれば、難しい専門用語は極力使わないとか。
また、ご相談に来られる方は「そもそも何が不安なのか？」が漠然としている状態です。その漠然とした不安をできる限り明確にしたうえで、今何をすべきなのか、解決方法を一緒に探るようにしています。
ー市川さんのFPとしての強みは？
私はまだ20代ですから、先輩FPと比べると経験値はまだまだ低いと思います。しかし同時に、20代だからこそ同年代の悩みを理解して寄り添うことができます。足りない経験は丁寧なサポートでカバーしていくので、サポートの手厚さが強みですね。
先日も、ふるさと納税の仕組みとやり方を一から説明して「市川さんのおかげで制度を理解できるようになった！」と喜ばれたことがあります。
経験値の差をきめ細かいサポートでカバー。若いからこそ同世代に寄り添った提案が可能です
ーふるさと納税の方法も！本当に、何でも相談にのってくださるんですね。
お金に関することであれば、聞かれたら何でも応えるよう努めています。
正直に言うと、ふるさと納税のサポートをしても、私の収入が増えることはありません（笑）それでも、こういう話を通じてお客様の知識が増え、疑問や不安が少しでも解消できるのであれば、いいと思っています。
私自身、目先の収入だけを考えて強引な営業をすることは好きではありません。せっかくのお客様との相談の場ですから、少しでもお互いにとって楽しく、有意義な時間にしたいんですよ。
ーお客様へのアフターフォローはどうしていますか？
定期的に連絡を取ったり、ライフプラン作成後の見直しをしたりしています。
また、私個人だけではなく会社全体として、既存顧客向けのセミナーを月に1～2回（年20回程度）開催しています。
ー最後に、この記事を読んでいる方に一言メッセージをお願いします。
私はまだ20代のFPですから、40代・50代のFPが持つような人生経験はありません。
そして、経験値の差は簡単に埋まるものではないため、私はその分、お客様に寄り添うことを大切にしています。
取り扱いの有無にかかわらず、お金に関することであればどのような相談でも受け付けています。「こんなこと聞いていいの？」と不安に思っている人は、気軽な気持ちでご相談ください。
どんなことでもOK！スマホで無料チャット相談できます
市川さんへの相談は「オカネコ」から直接チャット相談ができます。
どう相談したらいいかわからないという人は「自己紹介記事読みました」とチャットしてみてください。FPからメッセージが届きます。チャット相談は匿名かつずっと無料で利用できるので気軽に利用してみてくださいね。
市川 良 さん
趣味は？
カフェや読書など幅広くあります。スポーツでいえば、夏はヨットや海上スキーなどのマリンスポーツ。冬はスキーやスノボなどのウィンタースポーツを友人と楽しんでいます。
公私問わず今後の目標は？
仕事面では、お客様の一生に寄り添い続けられる、人生のサポーター的存在になりたいと思っています。プライベート面の目標は、何かしら動物に関わること。猫が大好きなので、猫カフェ経営にも興味があります。
自身の運用や保険はどうしている？
資産を守る役割として、貯蓄性保険と掛け捨て型保険にバランスよく加入。保険でリスク対策をしている分、資産運用については結構リスクを取って運用をしていますね。新NISAやiDeCoはもちろん、暗号資産やFXもしています。