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この記事ではオカネコに登録する多数のお金のプロの中から1名をピックアップして、アドバイザーの経歴や考え方などをご紹介。
今回は、証券会社にて長年培った豊富な経験と知識をもとに、生涯にわたる金融パートナーとしてお客様をサポートするIFA 山本 真也さんの『マイストーリー』をご紹介します。
山本さんのストーリー
- 大学生のときに経営学を専攻。新卒で大手証券会社に入社し、14年ほど証券マンとして勤務する
- 転勤や異動がなくお客様と長期でお付き合いがしたい、家族との時間を大切にしたいという想いで証券会社を退職し、IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）へ転身
- 株式会社ひびきFAに所属し、富裕層を始め投資初心者の方など幅広い方の資産形成をサポートする金融パートナーとして活躍中
証券マンとしてキャリアを重ねるも、お客様と長く付き合えない環境にもどかしさを感じて独立
ーはじめに14年ほど証券会社で勤務され、IFAとして独立されたきっかけを教えてください。
証券会社では3～5年ほどのスパンで異動が発生するため、数年でお客様の担当を外れてしまいます。
担当を外れるとき、お客様から「山本さんが担当じゃなくなるなら取り引きをやめようかな」「せっかく色々話せるようになったのに寂しい」という言葉をいただくことが徐々に増えていったことが、独立を考えるようになった一つのきっかけです。
もう一つのきっかけは、子どもが生まれたことで、家族との時間をしっかり確保したかったから。証券会社時代は忙しい日々を送り、家族との時間をあまり取れなかったので、子どもとの時間も考えて比較的時間に融通の利くIFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）という仕事を選びました。
ー証券マン時代と比べて、独立されてどのような変化がありましたか？
異動や転勤による担当替えが一切なく、お客様の生涯にわたる金融パートナーでいられるようになったので、やりがいを感じながら日々活動していますね。
大手証券会社と比べると現在所属するIFA法人にはそこまでのネームバリューがないので、最初は「大丈夫なの？この会社」と思う方は少なくないと思うんです（笑）
でも私たちの活動内容やできることを丁寧にご案内すれば、IFAとしての価値や会社の提供している金融サービスの広さ、そして私自身を信頼していただけます。お客様から「お金に関することは何でも相談できて助かる」と言っていただくこともあり、独立して良かったですね。
ー現在はどのようなお客様から、どのようなご相談を受けていますか？
資産運用に関するご相談で、有価証券のご提案をすることが一番多いです。証券マン時代から資産家のお客様を担当することが多く、現在も個人富裕層や法人オーナー、士業の方からのご相談が中心です。
こうしたお客様はすでに資産がある状態で、資産運用もされています。だから「資産を作る」というよりも、「今ある資産を将来に向けてどうするべきか」というアプローチで将来に向けての運用プランをご提案しています。
ただ、これは現在までの話で、オカネコさんではもっと幅広いお客様に出会えたらなと思っています。投資初心者で資産作りの相談をしたい方も大歓迎ですので、幅広い世代の方にお気軽にご相談いただけたら嬉しいですね。
資産運用は株から投資信託、債券まで全般的にお任せください
ー資産運用で有価証券の提案が多いということですが、その中でも得意な分野はありますか？
基本的には資産運用、証券に関して全般的に得意です。私は証券会社での経験が長く、富裕層と呼ばれるお客様へのご提案もたくさんしてきました。
だから株も投資信託も債券も、かなり熟知していると自負していますし、それが私の強みの一つです。
ーご相談の流れや形式を教えてください。
聞かれたことだけに応えるのではなく、お客様の根本的なお悩みを解決するために、ゴールベースアプローチによる資産運用をご提案しています。
ゴールベースアプローチは、具体的な目的から逆算して提案する手法です。そもそも何のために資産運用が必要なのか、今の資産を将来どうしていきたいのか。これって、お客様自身もわかっているようでわかっていないことが多いんですよ。
こうした「そもそも」の部分を突き詰めて考えて、お客様の目的、ニーズを顕在化させたうえでアプローチすることを大切にしています。
だからもし、お話を聞いて私のサポートが不要だと思えば、「私たちIFAを経由せずにコストが安いネット証券で運用したほうがいいですよ」と正直に伝えます。シナリオがすでにできあがっている方には、無理にサポートする必要はないと思っているので。
ーお客様から信頼されるために、何か心がけていることはありますか？
この仕事はお金に関することを伺ったり、提案したりする仕事です。でも、よくわからない人間にお金のことを聞かれるのは、やっぱり抵抗がありますよね。
だからまずは、私自身のことを知っていただくことが大切だと思っています。相談に値する人間かどうかの判断基準として、まずは私自身がどのような考えで、何ができるのかをお伝えすることを心がけています。
ー最後に、この記事を読んでいる読者に一言メッセージをお願いします。
まずは、私のMystoryを読んでいただきありがとうございます。私は証券会社で長くキャリアを重ねてきたので、お金に関する悩み事であれば、何らかの形でお役に立てるのではないかと思います。
現在は大手証券会社の看板を外して独立系のIFAとして活動していますが、日々人との繋がりの大切さを感じています。いただいたご縁を大切に、ご相談にお応えしていきますので、ぜひお気軽にお声がけください。
どんなことでもOK！スマホで無料チャット相談できます
山本さんへの相談は「オカネコ」から直接チャット相談ができます。
どう相談したらいいかわからないという人は「自己紹介記事読みました」とチャットしてみてください。FPからメッセージが届きます。チャット相談は匿名かつずっと無料で利用できるので気軽に利用してみてくださいね。
山本 真也さん
自身の強みは？
お客様から「知識はあるのに、それを押しつけてこないから安心できる」と言われたことがあります。押しつけるような提案や営業は私も苦手なので、「グイグイ営業しないところ」が強みになっているのかもしれません。
自身のマネースタイル
資産の保有割合は、貯蓄3、投資7くらいです。投資については国内外の株式と投資信託がほとんどで、リスク対策として掛け捨てタイプの保険も保有しています。
趣味は？
学生の頃はスピードスケート、テニスなどしていました。社会人になってからは、当時の支店長からの勧めでゴルフに行くようになりましたね。あまりうまくはないのですが楽しんでいます！