全国のお金のプロに無料でチャット相談ができる「オカネコ」。資産運用や住宅ローン、保険などあらゆるお金のプロに出会うことができます。
この記事ではオカネコに登録する多数のお金のプロの中から1名をピックアップして、アドバイザーの経歴や考え方などをご紹介。
今回は、個人・法人含め年間約500件のお客様からの相談に対応し、万一のリスクに備えた保障や資産形成方法をご提案するファイナンシャルプランナー 村平 奈菜子さんの『マイストーリー』をご紹介します。
村平さんのストーリー
- 大学卒業後、外資系の製薬会社に入社。約7年間MRを経験
- 保険の大切さを実感し、外資系の生命保険会社へ転職。営業として4年間勤務する
- より柔軟にご提案できる環境を求めて、現在所属するグローバルアイディアル株式会社に転職
- 個人・法人含め年間約500件ものお客様の悩みに対し、資産形成やリスクに備えた保障をご提案している
製薬会社から保険業界へ。万が一のときの備えから資産形成まで手厚くサポート
ー製薬会社にお勤めだったとのことですが、保険業界に入られたきっかけを教えてください。
製薬会社の同期が保険会社に転職したのが最初のきっかけなのですが、実はそれまで保険には無頓着で…。
実際に保険について詳しく話を聞いてみると、「保険は万が一の備えだけでなく将来の資産形成手段の一つにもなる」つまり、その方にとって最適な保険がご提案できれば、経済的に幅広くサポートされるということを知りました。
一人ひとりの人生に寄り添い、明るい未来をご提案できるところに惹かれ、保険業界への転身を決意。
現在はより多くの選択肢からお客様に最適なご提案ができるよう、保険代理店に在籍し、どのようなお困りごとでも柔軟にサポートできる環境を整えています。
ーお客様からはどのようなご相談が多いのでしょうか？
個人・法人どちらのお客様にも対応しており、個人のお客様に対しては、病気やけがなどへの備えはもちろん、不透明な将来が少しでも明るいものとなるよう、保険を活用した低リスクな資産形成方法などをご提案しています。
女性の個人事業主の方やセクシャルマイノリティの方などからご相談をいただく機会が多く、私自身が個人事業主として働く独身女性なので、同じような立場の方々が安心して生きられるようサポートしたいという想いがあります。
みなさんのご相談に共通しているのは、「将来が不安」という点です。
ヒアリングを通して具体的に不安を感じている部分や理想とする将来の姿などを把握し、今すべきベストな行動を一緒に考えていきます。
信頼関係を築き長いお付き合いができるよう、お客様と同じ目線・ペースで歩みます
ーさまざまなご相談があるかと思いますが、とくに得意とされる分野はありますか？
とくに得意なのは相続関連のご相談です。
相続は保険をうまく活用すればスムーズに進みますので、ご家庭の状況をしっかり伺いながら適切な手段を選択することが大切。
私の両親が相続関連で苦労している姿を目の当たりにしていましたので、資産の所有者が生きているうちに課題をクリアにし、「お金の生前解決」をすることの大切さを身に染みて実感しています。
今お客様自身が課題に感じていることだけでなく、将来起こり得る可能性のある課題も踏まえ、人生をトータルで考えたご提案ができるよう努めています。
ーお客様と接する際に、心がけていることを教えてください。
皆さまとは「お客様」としてではなく、「人」として信頼関係を構築したいと考えていますので、一人ひとりのペースに合わせてゆっくり歩み寄り、同じ目線で接することを心がけています。
例えば、密に連絡を取りたいという方がいれば、不安を感じさせないようこまめな連絡を意識しますし、逆に必要最低限の情報共有で問題ないという方であれば、数か月に1回程度の最低限の連絡に留めます。
お客様の中には「何か売りつけられるんじゃないか」と、身構えてしまう方は少なくありませんので、不安を取り除いて安心いただけるような対応を心がけ、長いお付き合いができれば嬉しいですね。
ー最後に、お金の相談を考えている方にひと言メッセージをお願いします。
「こんなことを相談してもいいのかな……」と不安に思ったり、迷われる方は多いと思いますが、どんな些細なお悩みでも大丈夫です。
何か解決策が見つかるかもしれないので、1人で悩まず、まずは誰かに相談してみてほしいと思っています。
もし私の専門外のご相談であっても、各分野の専門家にお繋ぎしながら幅広いお悩みに対応できる環境を整えていますので、まずはお気軽に不安なことや理想とする将来の姿など、お話をお聞かせいただけたら嬉しいです。
どんなことでもOK！スマホで無料チャット相談できます
村平さんへの相談は「オカネコ」から直接チャット相談ができます。
どう相談したらいいかわからないという人は「自己紹介記事読みました」とチャットしてみてください。FPからメッセージが届きます。チャット相談は匿名かつずっと無料で利用できるので気軽に利用してみてくださいね。
村平 奈菜子さん
自身のマネースタイル
保険は死亡時に備える保険や医療保険、働けなくなったときのための収入保障保険に加入しています。また、将来への備えとしてさまざまな資産形成にも取り組んでいます。
趣味は？
ゴルフです。お客様と一緒に行くことが多く、月に4回ほど行きます！あとは食べ歩きや飲みに行くのも好きなので、インスタグラムで飲食店の情報をよくチェックしています。
休日の過ごし方
やっぱりゴルフですね。でも丸一日お休みになる日がほとんどないので、空き時間ができたら、好きなお店に飲みに行ったりしています。アクティブに過ごすのが好きなので、ヨガやジムに行くときもありますよ。