全国のお金のプロに無料でチャット相談ができる「オカネコ」。資産運用や住宅ローン、保険などあらゆるお金のプロに出会うことができます。
この記事ではオカネコに登録する多数のお金のプロの中から1名をピックアップして、アドバイザーの経歴や考え方などをご紹介。
今回は、住宅購入に関するご相談をメインに、実体験をもとにしたリアルなアドバイスとフラットな視点でお客様をサポートするファイナンシャルアドバイザー 萬場 惇さんの『マイストーリー』をご紹介します。
萬場さんのストーリー
- 大学卒業後、フットサル留学のためイタリアに渡る。帰国後は小学生を対象とした、サッカースクールのコーチとして活動
- ヘッドハンティングを受け外資系の生命保険会社に転職し、3年間勤める
- 提案の幅を広げるため、GiftYourLife株式会社に転職
- 住宅購入のための資金計画や住宅ローン選びのサポート、ハウスメーカーの紹介等を行う住宅専門のFPとして活動中。そのほか保険や資産運用のご提案なども行い、お客様の人生をトータルでサポートしている
住宅購入を検討している方を手厚くサポート！資産運用や保険のご相談もお任せください
ーはじめに、現在のお仕事内容を詳しく教えてください。
現在はGiftYourLife株式会社に所属し、お金に関するさまざまなご相談を承っていますが、主に住宅購入を検討している方に対して住宅専門のFPとして資金計画から最適な住宅ローンのご提案をしています。
多くのFPさんの場合、住宅購入に向けた資金計画を立てるところでサポートが終わってしまうパターンが多いですが、私の場合は資金計画を立てたうえでさらに最適な住宅ローンをご提案し、地元新潟のハウスメーカーや地場の工務店20数社はもちろん、全国の大手ハウスメーカーのご紹介も可能。
これから住宅購入を考えている方に対し、手厚くサービスが提供できる環境が整っています。
その他にも住宅ローンや団体信用生命保険を加味した生命保険の見直し、損害保険やiDeCo・NISA・投資信託等の資産運用のご提案、不動産関連のご紹介も行っており、お金に関するお悩みはトータルでサポートさせていただきます。
ーお客様からはどのようなご相談が多いですか？
やはりマイホームを検討している、20～30代のお客様が多いですね。
初めての大きな買い物ですしわからないこともたくさんあると思いますので、基本的な部分からしっかりご説明し、安心してご検討いただけるよう努めています。
新規で購入を検討している方だけでなく、セカンドハウスの購入やリフォーム、建て替えを検討している方からのご相談も多く受けています。
実体験をもとにしたリアルなアドバイスとフラットな視点が強み
ーお客様とお話しする際に、大切にしていることはありますか？
ご相談にいらっしゃる多くのお客様が、初めて住宅の購入を検討している方ですので、わからないことがたくさんあって不安も大きいと思います。
私自身、2年ほど前に初めてマイホームを建てたので、実体験をもとにリアルな情報をお伝えしながら、常にお客様目線でお話しすることを心がけています。
実際に購入するときに気を付けたことや対策したことなど、家を建てるときのポイントをお話しすると、皆さま安心・納得してご判断いただけるようです。
ー萬場さんが思う、ご自身の強みはなんでしょうか？
フラットな視点でお客様をサポートできるところです。
弊社は自社商品を持たずさまざまな会社と提携していますので、お客様の家計状況や悩みにあわせた最適な解決手段をご提案することができます。
資産形成方法、住宅ローンやハウスメーカーの選定など、会社の指示やノルマにとらわれず一人ひとりに寄り添ったご提案をしておりますので、ぜひ安心してご相談いただきたいですね。
ー最後に、読者の方へひと言メッセージをお願いします。
私は「理想の住宅は資金計画の中にある」をモットーに、お客様が理想の住宅を建てるためのサポートを心がけています。
これから家を建てようと考えている方はぜひお声がけください。無理のない資金計画をもとに、理想とするライフスタイルの実現に向け一緒に歩んでいきましょう。
それ以外にも、「他社で住宅ローンの提案を受けたけどこれで良いのか？」「住宅購入や教育資金のためにどのように資金繰りをしたらよいか」などのご相談も大歓迎です。
些細なことでも不安に思っていることがありましたら、お気軽にお問い合わせください。
どんなことでもOK！スマホで無料チャット相談できます
萬場さんへの相談は「オカネコ」から直接チャット相談ができます。
どう相談したらいいかわからないという人は「自己紹介記事読みました」とチャットしてみてください。FPからメッセージが届きます。チャット相談は匿名かつずっと無料で利用できるので気軽に利用してみてくださいね。
萬場 惇さん
住宅のことを相談するのにベストな時期は？
なるべく家を建てる2～3年前に相談するのがよいと思います。計画的に資金繰りをしながら、土地やハウスメーカーを選定するのは意外と時間がかかるもの。時間に余裕を持って相談するのがおすすめです。
趣味は？
フットサルが好きで、地元のチームでリーグ戦に参加しています！週に2回練習に励んでおり、練習がない日はジムでトレーニングをして身体づくりをしています。
休日の過ごし方
休みの日でもお客様からご連絡をいただければ対応することが多いので、丸一日お休みの日はあまりないかもしれません。でも時間ができればカフェに行って、リフレッシュしていますね。