※「お金の健康診断」は2023年3月「オカネコ」に名称を変更しました。
全国のお金のプロに無料でチャット相談ができる「オカネコ」。資産運用や住宅ローン、保険などあらゆるお金のプロに出会うことができます。
この記事ではオカネコに登録する多数のお金のプロの中から1名をピックアップして、アドバイザーの経歴や考え方などをご紹介。
今回は、「家計を整える・節約する・貯める・増やす」の道順をつくり、子育て世代の資産形成をサポートするファイナンシャルアドバイザー 吉田 みさきさんの『マイストーリー』をご紹介します。
吉田さんのストーリー
- 調剤薬局の事務管理士や、食材宅配サービス業界で営業の経験を積み、飲食業の所長も経験。管理下の営業所を全国1位に押し上げる
- 自身のキャリアアップを目指し保険業界への転身を決意
- 大手外資系保険会社に転職。ライフプランニングやキャッシュフローから見える一人ひとりに寄り添う提案で、在籍1年目にして全国表彰される
- 合同会社FutureSmileを立ち上げ、子育て世代をメインに資産形成をご提案するアドバイザーとして活躍中
異業種から保険業界へ。ひたむきに取り組むことで、お客様からの信頼を獲得
ーさまざまな業界を経験されていますが、実際に保険業界で働かれてどのようなことを感じましたか？
「保険」というだけで警戒されてしまうケースが多く、最初は難しい仕事だなと感じました。軌道に乗るまでは失敗も多く、お金に困ったこともありましたが、尊敬できる先輩に指導してもらったことで、少しずつスムーズなご提案ができるように。「一旦手放した物は後から回収すればいい！」と考えて、ひたすら真っ直ぐに取り組みました。
これまでも営業職などで自分なりに工夫しながら実績を積んできたので、その経験も活かしながら、現在は多くのお客様に喜ばれるプランのご提案ができていると実感しています。お客様からの反応がダイレクトに伝わってくる仕事ですので、とてもやりがいがありますね。
ーどのようなお客様からのご相談が多いのでしょうか？
もともと子育て世代の女性向けにセミナー講師をしていたので、子育て世代からご相談をいただく機会が多いですね。
それから親御さんをご紹介いただくケースも増えており、子育て世代・親世代の方をメインにご相談を受けています。
私自身、子どもたちを成人まで育て上げていますので、子育てに関するリアルなアドバイスができる点が支持されるのだと思います。
ー子育て世代ですと、やはりお子さまの教育費に関するご相談が多いのでしょうか？
教育費や老後の資産形成に関するお悩みから、「うちの子ご飯をあんまり食べなくて……」といった子育てに関するお悩みまで、さまざまなご相談をいただきます。
50代以降の方からのご相談としては、「子どもに資産を残してあげたい」「今手元にある資産を少しでも増やしたい」などが多いですね。お金に関するご相談であれば、「家計を整える・節約する・貯める・増やす」という道順をつくって、将来に向けた資産形成のアドバイスをしています。
私の役目は目の前のお客様と真摯に向き合い、悩み解決に向けて一緒に歩むこと
ー多様なご相談にお応えする中で、お客様からはどのような反応をいただきますか？
お客様からは「吉田さんに相談して目の前が明るくなった」「元気がもらえた」と言われることが多いです。それからお金の相談だけでなく、「誰にも相談できないから聞いてほしい」とプライベートな相談を受けることも。頼りにされていることが実感でき、嬉しいですね。
実体験からくる言葉で真摯なアドバイスを意識していますので、お客様が「ああ、そうなんだ。じゃあこうしてみようかな」と皆さんご納得のうえで、資産形成に取り組んでいただけています。
ーお客様と接する際に心がけていることを教えてください。
お客様と真っ直ぐ向き合うことです。
保険などの金融商品はあくまで課題解決の手段ですので、結果的にお客様が保険を契約することはあっても、それが目的となってしまってはお客様との信頼関係は築けません。
とにかく目の前のお客様と真摯に向き合い、悩みの解決に向けて一緒に歩むことが私の役目だと思っています。
ー最後に、読んでいる方へひと言メッセージをお願いします。
1人でもやもや悩んでいると、マイナスな思考に引っ張られがちです。解決できる方法があると信じて、ぜひ誰かに相談してみてほしいと思っています。
私は何か悩みが生まれたときに、相談先として真っ先に私の顔が浮かんでくるような存在でありたい、そんな想いで活動しています。明るい未来をご提案しますので、まずは話をお聞かせいただけたら嬉しいです。
どんなことでもOK！スマホで無料チャット相談できます
吉田さんへの相談は「オカネコ」から直接チャット相談ができます。
どう相談したらいいかわからないという人は「自己紹介記事読みました」とチャットしてみてください。FPからメッセージが届きます。チャット相談は匿名かつずっと無料で利用できるので気軽に利用してみてくださいね。
合同会社FutureSmile 吉田みさきさん
自身の性格は？
裏表がなくフットワークが軽いです。「今から東京に来て」と言われたらすぐ行ってしまうほど全国どこでも気軽に足を運びます。でも意外と人見知りな部分も（笑）
趣味は？
車が大好きです！車を磨いたりいじったりするのも好きですし、ドライブも好きなので、旅行するときも車で出かけます。
休日の過ごし方
仕事が好きなので、基本的に休みなく働いています！遠方のお客様とお会いするときは、周辺を観光したりして、それが良いリフレッシュになっています。