全国のお金のプロに無料でチャット相談ができる「オカネコ」。資産運用や住宅ローン、保険などあらゆるお金のプロに出会うことができます。
この記事ではオカネコに登録する多数のお金のプロの中から1名をピックアップして、アドバイザーの経歴や考え方などをご紹介。
今回は、お金の知識を深めるため航空業界から保険業界に転身し、お金の知識や国の制度を伝えながらお客様の資産形成をサポートするファイナンシャルアドバイザー 安部 貴子さんの『マイストーリー』をご紹介します。
安部さんのストーリー
- 大学卒業後は客室乗務員として10年間乗務。その後航空会社の契約社員となり、広報部でさまざまな経験を積む
- 将来への不安、長く働きたいという思いからFPを目指しアリコジャパン（現：メットライフ生命）に転職。金融業界でのキャリアがスタート
- お客様本位のサービスを提供すべく、七福計画株式会社に転職する
- 保険の見直しや投資、老後の資産形成などお客様の悩みに寄り添うアドバイザーとして活動中
客室乗務員からFPへ「お客様からの感謝の言葉がやりがいに繋がっています」
ーはじめにこれまでのキャリアを教えてください。
都会への憧れがあり、大学卒業後は就職で東京へ。客室乗務員として10年働いた後、さまざまな経験をしたいという思いから広報部に異動しました。
でも当時は契約社員だったため将来に対して漠然とした不安があって…。お金に関する知識を深めるため、FPの資格を取得。資格を活かせる仕事を求め、アリコジャパン（現：メットライフ生命）に転職しました。
現在は、当時の上司が立ち上げた七福計画株式会社に所属し、保険の見直しや投資、老後の資産形成などお客様の悩みに寄り添うアドバイザーとして活動しています。
ーFPになろうと思った経緯を詳しく教えていただけますか？
契約社員として働いていたときに、先の人生を考えるとやっぱり長く続けられる仕事をしていく必要があると思ったんです。
また、自分の身を守るためには、お金の知識や社会保障制度などを知らなければならないと気づき、FPを目指しました。
お客様から「幅広い知識を得られるからありがたい」「必要な保険がわかってうれしい」「なんでも相談できる」と喜ばれることが多く、そのような感謝の言葉がやりがいにつながっていますね。
将来の選択肢が増やせるよう、まずはお金を貯められる仕組み作りからサポート！
ーお客様からはどのようなご相談が多いのでしょうか？
女性のお客様を中心に、保険の見直しや老後に向けた資産形成などのご相談をお受けしています。
結婚や出産などライフイベントごとに相談に来られる方も多いですね。
「入っていた保険を見直すのは申し訳ない」というお客様もいらっしゃいますが、ライフプランや価値観の変化で必要な保険は変わる場合があるので、気にせずご相談してほしいと思っています。
将来に漠然とした不安がある方にはライフプラン表を作成し、悩みや必要なお金を可視化。
具体的な数字が見えると、保険に入るべきか、入るならどういった保障が必要なのかがわかるようになりますよ。
ーお客様と接するうえで大切にしていることは？
お客様の話をしっかり聞くことです。
一方的に話してしまうと、お客様が本当に聞きたいこと、不安に感じていることに気づけない可能性がありますし、お客様の大切な時間を奪うことになります。
また「お金を貯める」という成功体験ができるようサポートすることも、意識していることの一つです。
20〜30代のころから老後を考えるのも大事ですが、まずは10年お金を貯められれば将来の選択肢は増えますし、人生の過ごし方も変わってきます。
お金の基本や社会保障制度など、大事な情報をしっかり伝えつつも、お客様の年齢や家族構成、ライフプランを丁寧にヒアリングし、無理なく貯められるプランをご提案しています。
ー最後に、読んでいる方へ一言メッセージをお願いします。
「資産運用を始めたいけど、何から始めればいいのかわからない」「漠然とした不安がある」などお金の悩みは人によってさまざま。
また「お金の知識がないと相談しても相手にされない」「何も知らないと思われたら恥ずかしい」という思い込みから、なかなか相談できない方も少なくありません。
どんな方にでも安心してご相談いただける環境を整えていますので、誰にも話せないことだからこそぜひお金のプロにご相談ください。
誰かに話すことで頭の中が整理されたり、方向性が定まったり、自分でも気づけなかった悩みがわかったりしますよ。お金の不安がなくなるよう、全力でサポートいたします。
どんなことでもOK！スマホで無料チャット相談できます
安部さんへの相談は「オカネコ」から直接チャット相談ができます。
どう相談したらいいかわからないという人は「自己紹介記事読みました」とチャットしてみてください。FPからメッセージが届きます。チャット相談は匿名かつずっと無料で利用できるので気軽に利用してみてくださいね。
安部 貴子さん
自身のマネースタイル
現金があると使ってしまう性格で…。保険と投資に多めに配分し、余った分のお金を使うようにしています。保険も投資も実際に経験することで、お客様にも適切な提案・アドバイスができると思います。
投資の失敗談
若いころは欲しいものがあれば迷わず買ったり、頻繁に引っ越ししたり…。その時期に資産運用や投資に興味があれば、また違った人生を送っていたかもしれないなと思い、早いうちから資産形成を始めることの大切さを実感しました。
休日の過ごし方
もともとは旅行が好きだったのですが、最近はもっぱらゴルフに夢中。夫婦でハマっていて、ゴルフ旅行をよくしています！