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保険や資産運用の話を楽しくフランクに。お客様の生活を経済面・精神面の両面からサポートします

保険や資産運用の話を楽しくフランクに。お客様の生活を経済面・精神面の両面からサポートします| ファイナンシャルアドバイザー 島貫 翔伍さん

全国のお金のプロに無料でチャット相談ができる「オカネコ」。資産運用や住宅ローン、保険などあらゆるお金のプロに出会うことができます。

この記事ではオカネコに登録する多数のお金のプロの中から1名をピックアップして、アドバイザーの経歴や考え方などをご紹介。

今回は、ライフプランニングをもとに将来に備える保障や資産運用をご提案し、経済面・精神面の両側面からお客様をサポートするファイナンシャルアドバイザー 島貫 翔伍さんの『マイストーリー』をご紹介します。

目次

島貫さんのストーリー

島貫さんのストーリー
  • 大学卒業後、2014年に富士ゼロックス株式会社(現・富士フイルムビジネスイノベーション株式会社)へ入社。港区で法人営業を担当し、4年間勤務
  • 2018年4月ヘッドハンティングを受け、ジブラルタ生命保険株式会社へ転職。新入社員のなかで全国TOP10に入る営業実績を残すなど、お客様からの信頼を得る
  • その後、「大量採用・大量離職が一般的な保険業界の現状を変えたい」という想いで、保険代理店である株式会社ファイナンス・クレジットの設立メンバーに加わる
  • 同保険代理店で、お客様から寄せられる保険・資産運用・相続などのご相談に対応しながら、新人採用や人材教育にも力を入れている

父と親友の影響を受け保険業界へ。お金のアドバイザーと人材教育の両軸で活躍中

ーヘッドハンティングで保険業界に入られたとのことですが、他業界から保険業界に挑戦しようと思われた理由は?

父の病気と親友の存在が影響しています。私が高校生のときに父ががんを発症。多額の治療費がかかったものの、支払われた保険金でがん治療のほかに、私の学費の一部を賄うことができました。学生ながらに、「保険はいろんな面から人の役に立つものなんだ」と思ったのを覚えています。

また、私にはプロサッカー選手として活躍する親友がいるのですが、彼は「活躍できなければ生活ができない」という厳しい環境に身を置いています。その環境で活躍し続ける仲間の逞しい姿を見て、「自分も厳しい環境に身を置いて、もっと成長したい」と考えるようになりました。

このような父のがんの経験と親友の存在があって、完全歩合制の保険業界への転身を決め、現在に至ります。

ー現在はどのようなご提案をされているのでしょうか?

保険代理店の株式会社ファイナンス・クレジットに所属し、日々お客様から寄せられる保険や資産運用、相続、ライフプランニングなどのご相談にお応えしています。

私自身もiDeCoやつみたてNISA、保険などで資産形成をしていますので、資産運用をご希望のお客様には経験を踏まえたアドバイスが可能です。

また、連携している税理士とともに相続・事業承継のご相談も承っており、同時に弊社の役員として新人採用や人材教育にも取り組んでいます。

ーどのようなお客様からのご相談が多いですか?よくあるご相談内容も教えてください。

法人のお客様もいらっしゃいますが、20~30代の若い個人のお客様からのご相談を多くいただきます。「資産運用をしたいけど何をしたらいいかわからない」「保険に入った方がいいのはわかるけど、どれを選べばいいかわからない」と漠然と不安を抱えている方が多いですね。

ご提案の流れとしては、まずはライフプランニングをしてお客様の未来予想図を作り、具体的な数字を可視化。それをベースに、備えておいた方が良い保障や資産運用方法などを一緒に考えます。

お客様のライフプランにあわせて取るべき方法は異なりますので、ライフプランニングは大切にしていますね。

楽しく和やかな雰囲気でお金の相談ができると好評

ーお客様とお話しする際、大切にしていることを教えてください。

自分の意見を押しつけないことと、楽しい雰囲気づくりです。

FPの役割はあくまでお客様に最適な選択肢をご用意することで、最終的にはお客様自身で決めていただくことになります。「絶対にこれが良い」と自分の意見を押しつけるのではなく、それぞれの仕組みや特徴を丁寧にお伝えし、しっかり理解いただくことが大切。

お金の話はどうしても堅苦しくなりがちですので、ご説明する際は「有意義だった」「おもしろかった」と感じていただけるよう楽しい雰囲気づくりも心がけていることの一つです。

私との出会いが、ご自身のお金まわりのことに目を向ける、良いきっかけづくりとなればと思っています。

ーそのようなご提案をされるなかで、お客様からの反応は?

「わかりやすく学べておもしろかった」「病気やけがなどが起きても焦らずに済みそうで安心した」と言っていただけることが多いです。

お金の知識が全くなく、保険や資産運用にもあまり興味がなかったお客様から、「生活の役に立つことを教えてもらえてよかった」と言っていただけたことはとくに印象に残っています。

お客様が困ったときに安心を提供できるのは嬉しいですし、経済的にも精神的にもサポートできるFPの仕事にとてもやりがいを感じますね。

ー最後に、読者の方へひと言メッセージをお願いします。

先行き不透明で、たくさんの方が将来に不安を抱えていることと思います。だからこそ、保険やお金の知識をつけて将来に備えることが必要不可欠。

安心できる未来のために、保険とお金のプロである私を頼っていただければ嬉しいです。「保険やお金の悩みを誰かに聞いてほしい」「漠然とした不安がある」「気軽に話したい」という方は、ぜひお問い合わせください!

どんなことでもOK!スマホで無料チャット相談できます

島貫さんへの相談は「オカネコ」から直接チャット相談ができます。

どう相談したらいいかわからないという人は「自己紹介記事読みました」とチャットしてみてください。FPからメッセージが届きます。チャット相談は匿名かつずっと無料で利用できるので気軽に利用してみてくださいね。

島貫 翔伍さん

島貫さんが思う自身の性格は?
明るく楽しく賑やかで、ポジティブです。最初に私を保険会社へスカウトしてくれた当時の営業所長からも、「明るくて気持ちのいい人間だから声をかけた」と言われました。

自身のマネースタイルは
貯金4:投資3:保険3の割合で資産を保有しており、投資は米国株式がメイン。加入している保険は医療・変額・収入保障・年金など。実際に加入してよかったプランをお客様へご提案するようにしています。

趣味は?
ゴルフや料理が好きです。とくに最近はゴルフにハマっていて、週1回くらいの頻度でコースを回っています。なかなか上達できないもどかしさが逆に燃えてきますね(笑)

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