全国のお金のプロに無料で相談ができる「オカネコ」。資産運用や住宅ローン、保険などあらゆるお金のプロに出会うことができます。
この記事ではオカネコに登録する多数のお金のプロの中から1名をピックアップして、アドバイザーの経歴や考え方などをご紹介。
今回は、加美田 由佳さんの『マイストーリー』をご紹介します。
※株式会社400Fは「オカネコ」サービスを提供・運営する企業です。400Fは、「オカネコ」サービスの提供・運営に加え、金融サービス仲介業者及び保険代理店としてオカネコ上でアドバイスを行っております。そのため、今回は当社社員のご紹介となります。
加美田さんのストーリー
- 2014年：内定をもらった保険代理店経由で東京日動火災保険に研修生として入社。1年2か月間、保険の販売業務に従事
- 2015年6月：保険代理店に入社。8年間、保険の提案業務に従事
- 2023年10月：株式会社400Fに転職。金融オンラインアドバイザーとして、リスク管理と資産形成の両面をサポートしている
潜在的な悩みを引き上げ、不安を解消します
ー保険業界での活動を経て、株式会社400F(オカネコ運営元)で金融オンラインアドバイザーになろうと思ったきっかけは何だったのでしょうか？
前職は保険代理店で、損害保険と生命保険のご提案業務がメインでした。
対面でお客様とお会いしご提案をしておりました。出会うお客様の中には保険の内容が分からないままとりあえず保険料を払っていらっしゃる方が多くいました。
そんな方々に、現状の保障内容のご説明から不足しているリスクをご提案し、ご理解・納得してご加入いただくことを大事にしてきました。
とてもやりがいを感じていたのですが、昨今の金融情勢もあり、生命保険で効率よくお金を増やすことのできる商品も少なくなり、資産形成という部分では保険だけでは難しいと感じるようになりました。
そんな時に400Fのオカネコを知りました。お客様に正しい金融知識をご案内するという考え方とリスク管理と資産形成をワンストップでご提案できることに感動し、現在はオンラインアドバイザーとして活動しております。
ー現在、どのような相談に対応されていますか？
ZOOMなどのオンラインで全国のお客様からのお金の悩みに対し、ライフプランニングや資産形成・保険の見直しなどトータルでサポートしております。
お金の悩みといっても、収支改善もあればポートフォリオについてのご相談など多岐にわたります。特に、保険に携わってきたので保険のご相談のほか、家計改善を得意としております。
ーお客様の話を聞く際、心がけていることはありますか？
お客様の悩みに対し、具体的な解決策をご案内することを心がけています。
相談に来ていただいたお客様が、具体的に今日から何をしたらいいのかをお伝えしております。
少しでも将来に向けて前向きになっていただきたいです。
情報が溢れている中、一人で調べて問題を解決するのは労力がかかる。悩む前に、プロにご相談ください
ー多くのお客様と接してきた中で、印象的なエピソードがあれば教えてください。
ある保険に加入中のお客様から、解約をしたいとご連絡をいただいたことがあります。
でも、よくよく話をお伺いしていると、お客様は解約をしたいのではなく、保険の内容がよくわからないからとりあえず解約をしたいと仰っているのだとわかりました。
そこで私は、お客様が加入されている保険の保障内容をグラフにして、どんなときにいくら保険金を受け取れるのかを可視化して説明したんです。
そしたら「すごくわかりやすい。こんな保障内容だったら必要。解約しない。」と言っていただけました。
最後には、わかりやすい説明でありがたかったですと感謝していただき、私自身とても嬉しい気持ちになったことを覚えています。
ーまさに、お客様自身が気付いていなかった悩みを顕在化できた事例ですね。やっぱり、保険の内容を忘れてしまう方は多いのでしょうか。
ほとんど忘れてしまいますね。契約の時はわかっているけど、数日経ったらもう忘れているというのは、よくあることなんです。
契約してすぐに使うわけではないので、どうしても保障内容が記憶から抜け落ちてしまうんですよね。
ー最後に、この記事を読んでいる方に一言メッセージをお願いします。
お金の悩みは、お客様によって異なります。どんな小さなことでもお気軽にご相談いただきたいです。
悩みが解決されて、お客様の理想のライフプランが実現いただけるよう全力でサポートいたします！
保有資格
- 証券外務員一種
- 2級ファイナンシャル・プランニング技能士
- 生命保険募集人
得意領域
保険/投資信託/家計改善/ライフプランニング/教育資金
どんなことでもOK！スマホで無料チャット相談できます
加美田さんへの相談は「オカネコ」から直接チャット相談ができます。
どう相談したらいいかわからないという人は「自己紹介記事読みました」とチャットしてみてください。FPからメッセージが届きます。チャット相談は匿名かつずっと無料で利用できるので気軽に利用してみてくださいね。
加美田 由佳さん
休日の過ごし方は？
夫と子どもと、家族3人でお出かけすることが多いですね。公園や図書館に行ったり、買い物に行ったりしています。
自身の保険はどうしている？
すでに医療保険とがん保険と、死亡保険に加入していますが、最近は働けなくなったときのことも考え、就業不能保険も検討中です。
これから挑戦していきたいことはある？
挑戦というか、この仕事は学び続けないといけないことが多いなと感じています。これまで保険一辺倒だったので、今後は資産運用も積極的に挑戦して学びを深めていきたいですね。
