全国のお金のプロに無料でチャット相談ができる「オカネコ」。資産運用や住宅ローン、保険などあらゆるお金のプロに出会うことができます。
この記事ではオカネコに登録する多数のお金のプロの中から1名をピックアップして、アドバイザーの経歴や考え方などをご紹介。
今回はチャットやZoomなどのオンライン上で、お客様の資産形成を多方面からサポートする金融オンライン・アドバイザー 上田 雄貴さんの『マイストーリー』をご紹介します。
※株式会社400Fは「オカネコ」サービスを提供・運営する企業です。400Fは、「オカネコ」サービスの提供・運営に加え、金融サービス仲介業者及び保険代理店としてオカネコ上でアドバイスを行っております。そのため、今回は当社社員のご紹介となります。
上田さんのストーリー
- 大学卒業後、地元滋賀県の信用金庫に入社。在籍中にFP2級の資格を取得する
- 働くなかで、特にお客様の長い人生設計に携わることができる生命保険分野の仕事に興味を持ち、ソニー生命保険に入社
- お客様の多様なニーズに対応するため、一社だけでなく複数社の保険商品を取り扱う大手保険代理店に転職
- 保険のほか資産運用やライフプランニングなど、幅広い提案を行うため株式会社400Fに転職し、金融オンライン・アドバイザーとしてお客様のさまざまなお金の悩みをサポートしている
あらゆるニーズに応えられる金融のプロフェッショナルを目指し、金融オンライン・アドバイザーへ
ーはじめに、これまでのキャリアについて教えてください。
大学卒業後、地元の信用金庫に就職しました。在籍中にFPの資格を取得し、金融知識を得たことで「万一のことがあっても困らない人生設計のお手伝いをしたい」と思うようになり、ソニー生命保険に転職。
保険の知識を深めたところで、より提案の幅を広げたかったのと、自身のさらなるレベルアップを求めて複数社の生命保険・損害保険を取り扱う大手保険代理店に転職しました。
現在は株式会社400Fに所属し、保険だけでなく資産運用などさまざまなお悩みに寄り添う金融オンライン・アドバイザーとして活動しています。
ー金融オンライン・アドバイザーを目指されたきっかけを教えていただけますか？
前職の保険代理店では20～80代の幅広いお客様に対し、保険選びのお手伝いを中心に、家計改善・ライフプランニングなどをご提案していました。
でもご提案できる金融商品が保険だけだと、お客様のニーズに十分に応えられないと感じる部分が多々ありまして…。保険だけではなく証券なども取り扱い、より多くの選択肢をご提案できる金融のプロフェッショナルを目指し、金融オンライン・アドバイザーという道を選びました。
ー現在は具体的にどのようなご提案をされているのでしょうか？
「オカネコ」を通してお金の悩みをご相談いただいた方に対して、チャットやZoomなどのオンライン上でアドバイスをしています。
お客様の不安やご意向をしっかりお伺いしたうえでライフプランニングをし、保険の見直しや資産運用等の総合的なコンサルティングが可能です。
オンラインでのやり取りなので全国のお客様にアドバイスが届けられ、提案の幅も広がりましたので、喜ばれる機会が多くなったと実感しています。
情報や気づきを与えられる提案が好評！お客様の不安が「安心」に変わるご提案を届けます
ーご提案の際に大切にしていることを教えてください。
お客様の不安や悩み・解決したいことを丁寧にヒアリングすることです。
お金に対する考え方や目標などは、一人ひとり異なります。こちら側が一方的に進行するのではなく、お話を進めるなかで当初の相談内容からズレがないかしっかり振り返りながら、お客様目線やペースに合わせて一緒に最適なライフプランを見つけていきます。
常に「聴く」姿勢を大切にし、皆さまが安心できる最適なご提案を心がけていますね。
ーこれまでのご経験のなかで、特に印象深いお客様とのエピソードはありますか？
以前50代女性のお客様から、既に他社で提案を受けられていてセカンドオピニオンのようなかたちで、就職したばかりのお子さまの将来の資産形成や保険のご相談をいただきました。
お客様に合わせた情報提供やライフプランニング、保障の必要性や資産形成の方法を一つひとつ丁寧にお話ししたところ、「他社ではそんなこと教えてくれなかった。こんなにわかりやすく教えてもらえたのは初めてです。次は私や主人や他の子どもたちにも教えてあげてほしい」ととても喜んでいただきまして。
ただ何かをご提案するだけでなく、情報提供や気づきを与えることの大切さを改めて実感しました。お客様の不安が「安心」に満たされる瞬間が、私自身もとても嬉しく感じます。
ー最後にお金の相談を考えている方へ、一言メッセージをお願いします。
特定の金融機関に所属していない金融オンライン・アドバイザーだからこそ、中立な立場で保険や資産運用、ライフプランニングなど、多くの選択肢の中からご提案が可能です。
これまでの信金や保険業界での経験を活かし、幅広い知識でお客様に安心をお届けします。どんなお金の相談でも構いませんので、ぜひお気軽にチャットからご連絡ください。
保有資格
- 日本FP協会認定 2級FP技能士
- 日本証券業協会認定 証券外務員二種
- 公的保険アドバイザー協会認定 公的保険アドバイザー
得意領域
ライフプランニング/教育資金/老後資金/保険/資産運用
どんなことでもOK！スマホで無料チャット相談できます
上田さんへの相談は「オカネコ」から直接チャット相談ができます。
どう相談したらいいかわからないという人は「自己紹介記事読みました」とチャットしてみてください。FPからメッセージが届きます。チャット相談は匿名かつずっと無料で利用できるので気軽に利用してみてくださいね。
株式会社400F 上田 雄貴さん
自身のマネースタイル
支出の約6か月分を銀行預金に預け、それ以外のお金はつみたてNISA・iDeCo・外貨建保険で運用中。投資の大原則である「長期・積立・分散」を意識し、投資先は全世界株式型のインデックスファンドとアクティブファンドを中心に運用しています。
得意分野は？
どんなご相談にも対応していますが、特に「ライフプランニング」「保険のご提案・見直し」「資産運用のご提案」が得意です。
休日の過ごし方
家族と過ごす時間を大切にしたいと思っており、まとまった休みがあると、定期的に家族旅行に行くのが何よりの楽しみです！子どもがさまざまなことに好奇心旺盛な時期なので、車で外出することが多いですね。
